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損しない!マネー3本柱(投資と貯蓄・生命保険・住宅ローン)~20代の人が40年後困らないために

収入減、増税。真剣にお金を貯めたい、増やしたいと思っている。でも、何をどうしたらいいのかわからない。それに、今あるお金は少しでも減らしたくない。知らなかったばかりに損もしたくない。そんなお金に関して悩んでいたり、損しないための知識が欲しいと思っている方のためのサイトです。特に、20代・30代の若い方が数十年後困ることがないように、真摯にお金のことを考えていきたいと思っています。

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『毎月分配型投資信託』に変化の兆しが・・・~選択基準が変わってきた!?~

以下は、2012年8月14日のザイ(編集部)の記事です。(表除く原文のまま)


■ 毎月分配型の実質利回りランキングに異変が!

 毎月分配型ファンドは毎月決まった額の分配金が振り込まれるので、月々のおこづかい代わりに利用している人も多い。

 特に「通貨選択型」と言われるファンドの「ブラジル・レアルコース」は設定当時、年利10%を超える分配利回りとなっていて、非常に人気が高かった。
当然、実質利回りランキングの上位には「ブラジル・レアルコース」がずらりと並んでいたのだが、直近のランキングではすっかり鳴りをひそめてしまった。

 その代り浮上してきたのが「円コース」や「為替ヘッジあり」のファンド群だ!


リスクの低い「円コース」が大健闘!

 まずは、グラフを見て欲しい。

(*ここでは、グラフはザイのグラフを元に文章形式でお伝えさせていただいております。私が購入したZAi9月号にも同じグラフが掲載されておりました。)


● レアル

2009年6月~2010年5月の利回り  16,0%
2010年6月~2011年5月の利回り  14,4%
2011年6月~2012年5月の利回り  -15,9%

3年の利回り               14,5%



● 資源国通貨

2009年6月~2010年5月の利回り   設定なし
2010年6月~2011年5月の利回り   19,2%
2011年6月~2012年5月の利回り   -14,4%

2年の利回り                4,8%   



● 豪ドル

2009年6月~2010年5月の利回り  12,0%
2010年6月~2011年5月の利回り  11,3%
2011年6月~2012年5月の利回り  -7,0%

3年の利回り               16,3%



● 円

2009年6月~2010年5月の利回り   7,0%
2010年6月~2011年5月の利回り   6,3%
2011年6月~2012年5月の利回り   -0,1%

3年の利回り               13,1%



● 米ドル

2009年6月~2010年5月の利回り   7,8%
2010年6月~2011年5月の利回り   0,1%
2011年6月~2012年5月の利回り   -0,0%

3年の利回り                7,8%




 以上は通貨選択型の通貨コース別の成績を表したものです。

 これを見るとレアルコースや豪ドルコースの成績がこの1年で急激に悪化したことがわかる。これはレアルや豪ドルは通貨自体が直近3カ月で30~40%も下落、基準価額が大きく下がってしまったことによるものだ。

 ここで注目して欲しいのが円コース。こちらは為替をヘッジしている分だけ値動きがマイルドになっていることがわかる。マイルドな動きをすると儲からないようなイメージがあるが、そんなことはない。

 3年間のトータル利回りで見てみると、レアルコース14,5%、豪ドルコース16,3%に対して、円コースは13,1%と健闘しているのだ。
特にレアルコースとの差はたったの1,4ポイント。
マイルドな値動きでも、リスクの高い通貨建て並みのリターンを得ることができる!


以上、(記事抜粋)です。




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